Fondstransparenz ermöglicht es dem Kunden, die Inhalte "seiner" Fondsposition so zu sehen, als wäre der Bestand in seinem Depot direkt enthalten. Die Motivation dazu wird deutlich, wenn wir einem Kunden die Struktur seines Vermögens in Anlagearten erläutern wollen, und auf folgende Verteilung stoßen: Das Portfolio enthält Aktien, Renten, Kasse, und einen oder mehrere Mischfonds. Die Bestände in Mischfonds bestehen ihrerseits aus Aktien, Renten und Kasse. Wie hoch die Aktienquote des Portfolios insgesamt ist, kann an nicht anhand dieses Berichts festgestellt werden. Das kann aber eine wichtige Frage sein, um das Risikoeinstufung des Portfolio zu bewerten. Ohne einen "fondstransparenten" Bericht bleibt dem Portfoliomanager nichts anderes übrig, als die einzelnen Fondspositionen zu überprüfen, jeden Fonds einzeln auf seine anlagearten hin zu untersuchen, und das mit den entsprechenden Inbvestitionsgrößen zum Gesamtportfolio zu aggregieren.Der gleiche Bericht wie in diesem Beispiel mit eingeschalteter Fondstransparenz sieht so aus:
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